Monitoramento de Ações no Excel – Versão 3.0 / Quando é hora de comprar?

EDIT: Assista o vídeo sobre este post.

Seguindo a sequencia de posts sobre monitoramento de ações, preparei mais uma versão da planilha, com algumas novidades.

Baixe Aqui – Planilha Ações v3

Atualização: Você precisa de um Office que tenha o Power Query. No 2016 tem. Caso tenha versão inferior, baixe aqui.

Na planilha é possível monitorar as ações da B3 com defasagem de aproximadamente 20 minutos. Foi produzida para ajudar a decidir qual ação comprar (sem dispensar as análises técnica e fundamentalista de sua corretora).

Para atualizar, clique em Dados -> Atualizar Tudo:

A ideia é ter a lista de ações completa a seu alcance, para que possa ordenar por P/L (Preço sobre o Lucro), por exemplo, e verificar as ações mais “baratas”, ou ordenar por LPA (Lucro por Ação) e verificar as ações que dão mais lucro. OBS: Cuidado com estes indicadores, pois eles são baseados nos resultados dos últimos quatro trimestres e algum trimestre pode ter eventos não recorrentes, causando distorção no indicador.

A planilha é apresentada assim:

Possui também uma aba para visualizar o gráfico:

Gráfico das Ações – PETR3

E uma aba para visualizar os índices da B3:

Índices B3/Bovespa

A planilha utiliza o Power Query do Excel (é possível que não funcione em versões antigas) para baixar um .CSV (arquivo separado por vírgula) do Google Planilhas, que possui uma função para gerar indicadores da bolsa.

O funcionamento foi detalhado neste post:

Obter Cotações de Ações (B3/Bovespa) no Excel

Se quiser copiar a planilha original do Google Planilhas para realizar alterações ou ter uma cópia própria:

Visualize / Copie Aqui – Ações no Google Planilhas v3

Passos para decisão de compra (sugestão):

  • Ordene a planilha por L/P e LPA e escolha empresas que estão bem nestes indicadores, lembrando que uma empresa pode ter LPA negativo temporariamente, pois esta passando por um período ruim, mas tem potencial de recuperação;
  • Olhe também empresas com alto valor de mercado e que estão com preço abaixo da MME50 (Média Móvel Exponencial). Pode ser um indicador de compra, porém não deixe de seguir os passos de análise fundamentalista e técnica – são os mais importantes;
  • Olhe a ação na análise fundamentalista de sua corretora e veja o que o analista diz sobre a ação. O analista provavelmente falará sobre o mercado, o resultado, alavancagem, etc.. Olhe o preço alvo , o upside (potencial de ganho) e a recomendação. Exemplo:

  • Se a recomendação for “COMPRA” e o UPSIDE for interessante, é  hora de verificar a análise técnica. A análise técnica irá ajudar a decidir se é o momento certo. Se a tendência for queda, espere cair antes de entrar no papel. Se a tendência for de crescimento, talvez seja momento de comprar. A Bradesco Corretora oferece chat técnico diário das 10:00 às 11:00 onde você pode perguntar sobre a ação que deseja comprar. Também possui material diário com as principais ações.

Esta sugestão é para longo prazo, ou seja, para comprar e ficar com a ação um bom tempo. Para compras de swing trade ou day trade utilize somente a análise técnica.

Depois de comprar, você deve monitorar a ação. Pode criar uma aba nova na planilha com sua carteira e fazer um “PROCV” para monitorar o preço. Se quiser saber mais sobre o PROCV, recomendo este tutorial.

  • Uma outra dica: Ações variam no dia da publicação dos resultados trimestrais. Acompanhe as notícias ou utilize o contato do analista fundamentalista da sua corretora nas datas próximas de publicação dos balanços e veja com o analista as perspectivas para o resultado. A Bradesco corretora oferece chat fundamentalista toda quinta-feira às 15:00 onde você pode perguntar, se for cliente. Outras corretoras também devem ter ferramentas semelhantes. Se as perspectivas forem ruins ou menores que o ano anterior, espere alguns dias para comprar após a publicação do balanço, pois o preço pode cair. Se as perspectivas forem positivas, compre antes.

O Stop Loss

As corretoras oferecem uma ferramenta chamada Stop, onde você pode comprar ou vender quando a ação atingir um preço. É recomendável que depois de comprar você defina um limite máximo de perda e já configure o stop. Não pode ser um percentual muito pequeno, pois ações sempre oscilam. Não vou sugerir um percentual, pois isso é critério de cada um e de cada ação. Verifique o indicador “beta” da ação: Se for acima de 1, a ação varia muito, então é bom ter uma tolerância maior.

Vá ajustando o stop conforme o preço da ação for subindo, mas sempre deixe uma margem para oscilações.

Exemplo de stop loss – Interface da Bradesco Corretora:

Neste exemplo, se a ação chegar a R$ 3,10, irá disparar uma ordem de venda no preço limite (mínimo) de R$ 3,00.

Bons investimentos!

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